मुथूट फाइनेंस| Muthoot Finance

मुथूट फाइनेंस कंपनी प्रोफाइल, इतिहास, सहायक कंपनिया, सर्विस, चैयरमेन, मालिक, नेटवर्थ, अवार्ड्स, और अधिक (Muthoot Finance company details in hindi)

Muthoot Finance Limited एक प्रमुख भारतीय वित्तीय कंपनी है जो विशेष रूप से गोल्ड लोन प्रदान करती है। इसका मुख्य कार्यालय केरल के कोच्चि में स्थित है, और यह पूरे भारत में अपनी सेवाएं प्रदान करती है। यह कंपनी खासतौर पर उन व्यक्तियों और छोटे कारोबारियों की मदद करती है जिन्हें त्वरित वित्तीय सहायता की आवश्यकता होती है।

कंपनी प्रोफाइल (Profile)

कंपनी के बारे में (About Company)

Muthoot Finance Limited एक जानी-पहचानी भारतीय कंपनी है जो लोगों को उनके सोने के बदले आसान और जल्दी लोन देने का काम करती है। इसकी शुरुआत 1939 में केरल के एक छोटे से शहर में एक पारिवारिक व्यवसाय के रूप में हुई थी। बाद में 1997 में इसे एक निजी लिमिटेड कंपनी के रूप में रजिस्टर किया गया। कंपनी का मकसद है कि आम आदमी, खासकर गांवों और छोटे शहरों में रहने वाले लोग, अपने ज़रूरी खर्च या छोटे कारोबार के लिए बिना किसी झंझट के तुरंत पैसा ले सकें। सोने के बदले लोन देने का तरीका उनके लिए एक आसान विकल्प बन जाता है।

आज Muthoot Finance की हज़ारों शाखाएं पूरे भारत में फैली हुई हैं और यह कंपनी ना सिर्फ सोने पर लोन देती है, बल्कि मनी ट्रांसफर, बीमा, फिक्स्ड डिपॉजिट, विदेशी मुद्रा, और माइक्रोफाइनेंस जैसी सेवाएं भी देती है। कंपनी अपने ग्राहकों को तेज, आसान और भरोसेमंद सेवा देने की पहचान बना ली है। कम कागज़ी प्रक्रिया और समय पर मदद देने के कारण यह कंपनी लोगों के बीच काफी लोकप्रिय हो चुकी है और अब विदेशों में भी अपनी सेवाएं दे रही है।

इतिहास (Muthoot Finance History in hindi)

• कंपनी की स्थापना 14 मार्च 1997 को “द मुथूट फाइनेंस प्राइवेट लिमिटेड” के नाम से एक निजी लिमिटेड कंपनी के रूप में की गई थी।
• 2001 में, भारतीय रिज़र्व बैंक से वित्तीय सेवाएं देने के लिए एनबीएफसी का लाइसेंस प्राप्त हुआ।
• 2004 में, कंपनी ने 20 करोड़ रुपये के छोटे अवधि के कर्ज के लिए फिच रेटिंग्स से F1 की उच्चतम रेटिंग हासिल की।
• 2005 में, कंपनी का खुदरा ऋण और डिबेंचर पोर्टफोलियो 50 करोड़ रुपये से अधिक हो गया।
• 16 मई 2007 को, एक नए निगमित प्रमाणपत्र के साथ कंपनी का नाम बदलकर “Muthoot Finance Private Limited” कर दिया गया।
• 2008 में, कंपनी ने पब्लिक लिमिटेड कंपनी बनने का निर्णय लिया।
• 2009 में, कंपनी ने बैंकों से 1000 करोड़ रुपये तक का कर्ज हासिल किया।
• 2010 में, कंपनी ने अपनी शाखाओं की संख्या 1,000 से अधिक कर दी। इस वर्ष एफएम रेडियो का कारोबार मुथूट ब्रॉडकास्टिंग प्राइवेट लिमिटेड में समाहित हुआ।
• 2011 में, Muthoot Finance ने वेस्टर्न यूनियन के साथ साझेदारी करके अंतरराष्ट्रीय धन स्थानांतरण की सुविधा शुरू की।
• 2013 में, भारतीय रिज़र्व बैंक ने कंपनी को 9,000 व्हाइट लेबल एटीएम स्थापित करने की मंजूरी दी।
• 2014 में, कंपनी ने श्रीलंका की एशिया एसेट फाइनेंस में 30 प्रतिशत हिस्सेदारी खरीदने की घोषणा की।
• 2015 में, कंपनी ने यस बैंक के साथ एक नई साझेदारी की शुरुआत की, जिससे वित्तीय सेवाओं में नए अवसर बने।
• 2016 में, कंपनी ने मुथूट इंश्योरेंस ब्रोकर्स प्राइवेट लिमिटेड का अधिग्रहण किया।
• 2017 में, कंपनी ने छोटे और मझोले व्यवसायों के लिए एक नई ऋण योजना शुरू की।
• 2018 में, कंपनी ने मुथूट मनी प्राइवेट लिमिटेड का अधिग्रहण कर लिया।
• 2019 में, कंपनी ने आईडीबीआई एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड और आईडीबीआई एमएफ ट्रस्टी कंपनी लिमिटेड को खरीदने का प्रस्ताव रखा।
• 2024 में, कंपनी ने बेलस्टार माइक्रोफाइनेंस लिमिटेड में हिस्सेदारी खरीदने की जानकारी एक्सचेंज को दी।

प्रोडक्ट/सर्विस (Product/Service)

• गोल्ड लोन
• पर्सनल लोन
• बिजनेस लोन
• बीमा सेवाएं (जीवन और स्वास्थ्य बीमा)
• मनी ट्रांसफर सेवाएं
• निवेश विकल्प (म्यूचुअल फंड, फिक्स्ड डिपॉजिट)
• सोने के सिक्कों की बिक्री

पुरस्कार और मान्यताएं (Awards and Recognitions)

• लंदन में यूके-केरल बिजनेस फोरम ने श्री एम.जी. जॉर्ज मुथूट को “एशियन बिजनेसमैन ऑफ द ईयर 2011” से सम्मानित किया।
• 2014 में, मुथूट समूह को AIMA मैनेजिंग इंडिया अवार्ड्स के पांचवे संस्करण में “इमर्जिंग बिजनेस लीडर ऑफ द ईयर” का पुरस्कार केंद्रीय गृह मंत्री श्री राजनाथ सिंह ने दिया।
• 2020 में, हैदराबाद के ताज डेक्कन में कंपनी को ग्राहक सेवा और सामुदायिक विकास के लिए दो सीएसआर पुरस्कार मिले।
• 2021 में, मुथूट ग्रुप को डिजिटल बदलाव के क्षेत्र में बेहतरीन काम के लिए सीआईआई डीएक्स अवार्ड मिला।
• 2022 में, Muthoot Finance को मेड इन केरल अवार्ड्स में “बेस्ट सीएसआर ऑर्गनाइजेशन” का पुरस्कार मिला।
• 2023 में, कंपनी को 15वें एनबीएफसी फिनटेक अवार्ड्स में ‘वर्ष का सबसे प्रभावशाली एनबीएफसी’ का पुरस्कार मिला।
• 2024 में, कंपनी को ‘चेंजमेकर अवार्ड’ से सम्मानित किया गया।

सहायक कंपनियां (Muthoot Finance Subsidiaries)

मुथूट होमफिन (Muthoot Homefin (India) Ltd)

मुथूट होमफिन (इंडिया) लिमिटेड एक हाउसिंग फाइनेंस कंपनी है, जो लोगों को घर बनाने या खरीदने के लिए आसान और सस्ते होम लोन देती है। इसकी शुरुआत साल 2011 में हुई थी और यह Muthoot Finance की एक सहायक कंपनी है। कंपनी का मकसद है कि आम आदमी, खासकर नौकरीपेशा और छोटे व्यापार करने वाले लोग, अपने खुद के घर का सपना पूरा कर सकें। इसका मुख्य दफ्तर मुंबई में है और यह भारत के कई राज्यों में अपनी सेवा दे रही है। मुथूट होमफिन भरोसे, साफ-सुथरे काम और ग्राहक की ज़रूरत को समझकर काम करने वाली कंपनी है, जो अब तक हजारों परिवारों को घर दिलाने में मदद कर चुकी है।

मुथूट मनी (Muthoot Money Private Ltd)

मुथूट मनी प्राइवेट लिमिटेड मुथूट ग्रुप की एक वित्तीय सेवा प्रदाता कंपनी है, जो मुख्य रूप से उपभोक्ताओं को कार लोन, पर्सनल लोन और अन्य वित्तीय समाधान देती है। यह कंपनी केरल के एर्नाकुलम से संचालित होती है और पूरे भारत में अपनी सेवाएं फैलाती है। मुथूट मनी ने भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) से 16 मई 2007 को अपना पंजीकरण प्राप्त किया था, और अब इसके पास देश भर में 937 शाखाओं का नेटवर्क है। कंपनी का उद्देश्य ग्राहकों को त्वरित, सुरक्षित और सुलभ वित्तीय सेवाएं प्रदान करना है।

बेलस्टार माइक्रोफाइनेंस (Belstar Microfinance Ltd)

बेलस्टार माइक्रोफाइनेंस लिमिटेड की स्थापना 1988 में बेंगलुरु में हुई थी। मार्च 2001 में इसे भारतीय रिज़र्व बैंक से पंजीकरण मिला और 2013 में इसे एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC-MFI) के रूप में पुनः पहचान मिली। यह कंपनी मुख्य रूप से महिलाओं को छोटे-छोटे कर्ज देने का काम करती है, ताकि वे अपने छोटे व्यापार शुरू कर सकें और आत्मनिर्भर बन सकें। आज यह 19 राज्यों और केंद्र शासित प्रदेशों में 1,009 शाखाओं के जरिए अपनी सेवाएं दे रही है। बेलस्टार का उद्देश्य समाज के आर्थिक रूप से कमजोर वर्ग को सशक्त बनाना है और उन्हें वित्तीय सहायता के जरिए बेहतर जीवन जीने का मौका देना है।

मुथूट इंश्योरेंस ब्रोकर (Muthoot Insurance Brokers Pvt. Ltd)

मुथूट इंश्योरेंस ब्रोकर प्राइवेट लिमिटेड एक बीमा ब्रोकर सेवा प्रदाता है, जो Muthoot Finance के तहत कार्य करता है। यह कंपनी 2002 में केरल के एर्नाकुलम शहर में स्थापित हुई और 2013 में भारतीय बीमा नियामक प्राधिकरण (IRDAI) से पंजीकरण प्राप्त किया। मुथूट इंश्योरेंस ब्रोकर विभिन्न प्रकार के बीमा उत्पाद जैसे जीवन बीमा, स्वास्थ्य बीमा और संपत्ति बीमा ग्राहकों को उपलब्ध कराती है। यह कंपनी मुथूट फाइनेंस की शाखाओं के जरिए लोगों तक अपनी सेवाएं पहुंचाती है, ताकि उन्हें कम कीमत पर अच्छी बीमा सुरक्षा मिल सके। इसका मुख्य उद्देश्य लोगों को आर्थिक सुरक्षा देना है, जिससे वे जीवन के अनिश्चितताओं से सुरक्षित रह सकें।

एशिया एसेट (Asia Asset Finance Ltd)

एशिया एसेट फाइनेंस लिमिटेड श्रीलंका की एक प्रमुख वित्तीय कंपनी है, जिसकी स्थापना 1970 में हुई थी। यह कंपनी गोल्ड लोन, छोटे कर्ज, लीजिंग और डिपॉजिट जैसी सेवाएं प्रदान करती है। अब यह Muthoot Finance का हिस्सा बन चुकी है और श्रीलंका के विभिन्न हिस्सों में अपनी शाखाएं चलाती है। यह कंपनी अपने ग्राहकों को आसान और सुरक्षित वित्तीय समाधान देने की कोशिश करती है।

शेयर होल्डिंग (Shareholding Pattern)

मार्च 2025 में Muthoot Finance में मालिक पक्ष की हिस्सेदारी बिना किसी बदलाव के 73.35% रही। दूसरी ओर, विदेशी निवेशकों ने अपनी भागीदारी बढ़ाई और उनका हिस्सा 11.03% तक पहुंच गया। इसके मुकाबले, म्यूचुअल फंड्स ने थोड़ा कम निवेश किया, जिससे उनका हिस्सा घटकर 10.03% रह गया। खुदरा और घरेलू निवेशकों की हिस्सेदारी में हल्की बढ़त हुई, जो अब 3.88% और 1.71% है। कुल मिलाकर, हिस्सेदारी में ज़्यादा बदलाव नहीं हुआ, बस निवेश का रुख थोड़ा बदला है।

Muthoot Finance Credit Rating

मुथूट फाइनेंस लिमिटेड को 21 मार्च 2025 को CRISIL द्वारा उसके गैर-परिवर्तनीय डिबेंचरों (NCDs) के लिए ‘CRISIL AA+/स्थिर’ रेटिंग प्रदान की गई है। यह रेटिंग मुथूट की स्थिर वित्तीय स्थिति, विशेष रूप से उसके मजबूत गोल्ड-लोन व्यवसाय, लगातार उच्च लाभप्रदता और पूंजी की पर्याप्त उपलब्धता को देखते हुए दी गई है। दूसरी ओर, Moody’s ने अप्रैल 2025 में कंपनी की रेटिंग को सुधारते हुए Ba1 (स्थिर दृष्टिकोण) पर पहुंचाया, हालांकि उसने नॉन-गोल्ड सेगमेंट में बढ़ती चूक और क्रेडिट लागत को लेकर संभावित जोखिमों की ओर भी इशारा किया है।

इसी क्रम में, S&P Global Ratings ने मुथूट की रेटिंग को BB+ (स्थिर) करते हुए यह स्पष्ट किया कि आने वाले महीनों में आरबीआई द्वारा लागू किए जाने वाले सख्त गोल्ड-लोन नियम, जैसे कैश फ्लो-आधारित मूल्यांकन और लोन-टू-वैल्यू अनुपात की निगरानी, कंपनी के परिचालन ढांचे को चुनौती दे सकते हैं। संक्षेप में, मुथूट फाइनेंस एक मजबूत और भरोसेमंद NBFC के रूप में अपनी स्थिति बनाए हुए है, परंतु गैर-गोल्ड ऋणों और नियामकीय बदलावों पर सतत निगरानी बनाए रखना आवश्यक होगा।

Muthoot Finance Dividend History

हर निवेशक की यह ख्वाहिश होती है कि उसे न केवल अपने निवेश से वृद्धि मिले, बल्कि समय-समय पर अच्छा रिटर्न भी प्राप्त हो। Muthoot Finance ने इस उम्मीद को हकीकत में बदल दिया है। पिछले कुछ वर्षों में, कंपनी ने लगातार अच्छे डिविडेंड दिए हैं, जैसे कि 2025 में ₹26.00 प्रति शेयर, 2024 में ₹24.00, और 2023 में ₹22.00 प्रति शेयर का अंतरिम डिविडेंड। 2022 और 2021 में भी कंपनी ने ₹20.00 प्रति शेयर का डिविडेंड दिया। इससे यह साबित होता है कि कंपनी अपने निवेशकों को वादों के अलावा वास्तविक लाभ भी देती है।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ)

मुथूट फाइनेंस कंपनी का मालिक कौन है?

Muthoot Finance की शुरुआत मुथूट परिवार ने की थी, और अब कंपनी का संचालन परिवार के सदस्य जॉर्ज अलेक्ज़ेंडर मुथूट, जॉर्ज थॉमस मुथूट और जॉर्ज जैकब मुथूट कर रहे हैं।

मुथूट फाइनेंस में क्या काम होता है?

कंपनी अपने ग्राहकों को गोल्ड लोन, मनी ट्रांसफर, माइक्रोफाइनेंस, वाहन और संपत्ति वित्त, बीमा, व्यक्तिगत ऋण और म्यूचुअल फंड जैसी सेवाएँ उपलब्ध कराती है। कंपनी का लक्ष्य उन लोगों को वित्तीय सहायता प्रदान करना है, जिन्हें पारंपरिक बैंकों से ऋण मिलने में कठिनाई होती है, और यह देशभर में वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देती है।

मुथूट फाइनेंस क्या है?

मुथूट फाइनेंस एक प्रमुख भारतीय गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्था है, जिसकी पहचान विशेष रूप से सोने के बदले ऋण देने वाली सेवाओं के लिए होती है। इसकी स्थापना 1939 में के. एम. मुथूट द्वारा की गई थी और इसका मुख्यालय केरल के कोच्चि शहर में स्थित है।